中国人民银行上海总部：加强监管防范打击虚拟货币交易

虚拟货币相关炒作（如ICO、IFO、IEO、IMO、STO等）翻新，投机盛行，价格暴涨暴跌，风险快速累积

11月22日，中国人民银行上海总部发布题为《加大监管力度打击虚拟货币交易行为》的文章指出，上海金融稳定联席会议办公室和上海总部中国人民银行将继续贯彻落实《公告》要求稳定虚拟货币投资，对辖区内的虚拟货币业务活动进行持续监控，一经发现立即处理。如果投资者发现各种形式的虚拟货币经营活动，以及通过部署境外服务器继续为境内居民开展ICO和虚拟货币交易业务的组织或个人，可以向监管部门报告。机构报告。

文章原文如下：

近年来，与虚拟货币相关的炒作（如 ICO、IFO、IEO、IMO 和 STO 等）风险迅速累积。相关融资主体违规销售、流通代币，向投资者或比特币、以太坊等虚拟货币募集资金，本质上是未经批准的非法公开融资行为。他们涉嫌非法销售代币票、非法发行证券以及非法集资、金融诈骗、传销等犯罪，严重扰乱经济金融秩序。

2017年9月4日稳定虚拟货币投资，中国人民银行等七部委发布《关于防范代币发行和融资风险的公告》（以下简称《公告》），清理ICO及虚拟货币交易场所，国内虚拟货币交易规模大幅下降，有效避免了虚拟货币价格大幅涨跌对我国金融市场的影响。此后，针对在境外设立服务器为境内居民提供虚拟货币交易服务，监管进一步加强，从支付结算端不断加强清理整顿。

上海金融稳定联席会议办公室、中国人民银行上海总部按照《公告》要求，积极开展上海相关集中清理整顿工作，完成13 2017年10月末发现的ICO平台和当时发现的10个ICO平台。清理整顿虚拟货币交易平台。集中清理整顿后，继续保持高压态势，对监测发现的涉及虚拟货币活动的机构采取约谈、检查、取缔等监管措施，及时化解相关风险.

最近，在推动区块链技术的过程中，虚拟货币炒作呈上升趋势。为进一步加大防控力度，按照国家互联网金融风险专项整治工作的总体要求，上海市金融稳定联席会议办公室、中国人民银行上海总部会同有关部门在上海的两个层面，在上海推出了与虚拟货币相关的专项活动。整改，责令被调查发现问题的企业为境外注册的虚拟货币交易平台提供宣传、引流等服务，立即整改退出。

下一步，上海金融稳定联席会议办公室和中国人民银行上海总部将继续贯彻落实《公告》要求，对各自辖区内的虚拟货币业务活动进行持续监测。管辖，一经发现立即处理。小，注意预防。投资者应注意不要将区块链技术与虚拟货币混淆。虚拟货币的发行、融资和交易存在多重风险，包括虚假资产风险、经营失败风险、投资炒作风险等，投资者应增强风险防范意识，谨防上当受骗。被骗了。如果投资者发现各种形式的虚拟货币经营活动，以及通过部署境外服务器继续为境内居民开展ICO和虚拟货币交易业务的组织或个人，可以向监管部门报告。机构报告。

延伸阅读：五招教你识别传销骗局

从2017年开始，尤其是2018年底和2019年初，数字货币行业迎来爆发式增长，盈利效应更加明显。成为投资机构的“新宠”。在行业的野蛮生长下，市场上涌现出大量佩戴区块链和虚拟货币的团队，实际上进行非法传销，给投资者造成巨大损失。

为了弄清此类犯罪的套路，区块链网络QKLW的编辑从2016年初开始就一直在监测、预警和编制传销币名单，并于2017年2月上旬发布了月度“十大传销”本月”。币”，列出了市场上活跃的数百种传销币。榜单发布后，区块链网络QKLW陆续获得了社会各方的举报信息，从受害者、参与者、监督观察者等多个层面，详细记录受骗过程，追踪传销币线索。

五招教你识别传销货币骗局

此前，区块链网络QKLW研究团队在“本月十大传销币”中提取了传销币的基本规则如下：

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1、传销领导在国内外注册设立空壳公司，设立网站。他们通常会设立慈善机构、财富管理、游戏、医学研究等，以建立公众的初步信任。

2、通过微信、QQ群、讲座等形式大力宣传某种“虚拟货币”的价值，有的甚至利用专门的公关进行网上洗白打消会员的疑虑。

3、以高达100倍收入的“高额返利”为噱头，吸引了很多人的参与。 “团队缴费”三点，不断吸纳会员会费，达到攒钱的目的，具体形式是：培养下线的“资质”；

2）直接或间接发展下线，即招人加入，按一定顺序形成层级；

3）@ >上线从直接或间接开发的下线的销售业绩中计提报酬，或根据直接或间接开发的人员数量计提报酬或返利。

4、最后，他们经常加入项目，因为他们没有下线。项目成员无法将数字代币兑换成现金，资金链断裂。

在本次监测整理过程中，区块链网络QKLW研究团队注意到，前一段时间被曝光的传销币在经过一段时间的沉寂后于2018年下半年重新出现，传销团队可能转移开发已被警告的地区，或更改传销币名称，继续使用相同的操作方法和类似的沟通渠道进行传销。

为了更完整地揭露传销币的骗局图，区块链网络QKLW研究团队在此前监测的基础上，与区块链网络律师团队和反传销网络合作，不仅是法院，当地警方也有一些对已查处入案的传销币进行监控，对反传销网站上报的信息和媒体曝光的信息进行收集整理，完成案件曝光的上百枚传销币的详细信息。 2018年下半年，包括虚拟货币传销案件发生时间、传销方式、涉案金额或人数等。

司法系统确认的传销币种清单（2018年下半年监测37种）：

GRDC、亚洲盾、DGC虚拟币、EGD-Super、天河币、U宝币、皇帝币、“π”、亚币、红利币、文谋（虚拟币）、圣币、世通元币、中央币、克拉币、云寻通（报单币、双智币）、五行币）、购买币、宝藏币（TRC）、锁币（RKC币）、E币、ADC、BTM巴特币、LCC币、一- way Coin, 云尊币, 云金币, CNB, Airbit Coin Club (ABC), Code Chain, Mojinpai, Environmental Agriculture Chain (NYC, CTOP), IAC, 梁比思, 亚欧币, (建业币, 镶金翡翠) , 沃克财富管理, 万福币。

群众举报传销币种列表（2018年下半年监测63种）：

AE、AG、AOK、ATC、BAC积分、BFC、CHP城市猎人、FC币、FQC食品溯源链、JON农业链、KCI文化链、PCK未来链、山帆链SFC、盛源币、世通币、苏通宝、拖链TFC Coin、Willett Coin WLT、Wit Coin WTB、星涵链、DFC Coin、BIOC（中科宏基）、金橘链（GOC）、九友链（9MC）、酒链世界（圣酒代币）、聚众创意共享、科贝（KBA）、跨境发烧（FSH）、莱姆币（LMC）、乐付链（LFC）、乐达广场（HEH）、交通魔盒；六度链（SDC）、慈善链LMC、枫叶币CMCC、共享链商城、麦斯沃思（POF）、蚂蚁链（山寨ANTC）、绿色比特币（GTB）、去步链（IWC）、去谷商城（趣豆）、 Ripple Fed Coin（海拔瑞波币）、瑞信宝（RXBC）、Taskbang/硒链/邦贝、品牌链（China Capital Chain）PPL、REC中财数字货币、富泰链（RHC）、融特币（RTC）、TCC泰牛链、TOMB淘贝国际商城、优宝优联万家（优宝币USS）、Vpay（V-token）、阿里矿工、柏拉图（PLATO）、恒丰世纪供应链、Hotcoin、Basechain Coin、全球电子商币（GEC）、 Airbitclub、Mackato、Light Cone LCC、BHB。

辨别是否为传销币的五招：

1、发行方式

数字货币是按照特定算法通过大量计算生成的，是一种中心化的分发方式。每个不同的终端节点负责维护同一个账本，这个维护过程主要是交易信息的算法打包和加密。

传销币主要由某机构发行。传销负责人在境内外注册设立空壳公司，设立网站，通过微信、讲座等形式大力宣传某种“虚拟货币”的价值。 ，以高达100倍收入的“高额返利”为噱头，不断吸纳会员会费，达到聚财的目的。

2、交易方式

数字货币是市场自发形成的分散交易。规模形成后，由第三方逐步建立交易所完成交易。

传销币由机构或个人控制，不能自由交易。此类平台发行的假虚拟货币往往无法在交易所交易，多为场外交易或自有交易所交易，价格受机构或个人高度控制。

3、实现方法

虚拟货币本身是一个开源程序，由 Github 社区维护。其总限制的参数和方法在开源代码中都有展示。

传销币的开源是完全抄袭别人的开源代码，不使用开源代码构建程序，不能生成块或在块上运行，所以生成时常采用人工拆分。硬币奖励，通过在短时间内不断分裂，产生大量积分或代币，造成财富“暴涨”的假象。

4、是否给出源码链接

去中心化数字货币会在官网显眼位置给出源码链接。这是为了公开和透明。展示货币体系是如何运作的。传销币侧重于充值购买交易流程，并没有提及其运行机制，甚至网站也没有源代码的链接地址。

例如：比特币是开源的，数量有限，总共有 2100 万枚。生成的每个比特币都是透明的，不受任何操纵。传销币不是开源的，发币的速度和数量由企业或平台控制。只要平台开发商愿意，传销币可以无限发行。