亿农在反诈骗路上（13）电信诈骗很难检测，拒绝上当！

一

骗子太难抓了！！

伪装的骗子

第 1 层，地理伪装

骗子精通反侦察技能，善用各种伪装，隐藏一切可能暴露其身份的痕迹。团队基本留在国外。根据多地警方追踪的信息，大部分诈骗团伙以东南亚为基地，东南亚已成为亚洲的“诈骗基地”。

第 2 层，身份伪装

第 3 层，技术伪装

在诈骗案件中，最难突破的就是技术伪装。最常用的短信诈骗是伪基站群发器，只需要一台笔记本电脑、一个软件和一个发射器，就可以向周围的手机用户发送经过编辑的诈骗短信。想通过手机定位抓人？更加困难。

浮动IP和换号平台也是诈骗者用来伪装自己的两种常用技术。浮动IP就是利用网络跳板不断掩盖真实IP，利用虚假IP进行网络诈骗。换号平台就是把自己的真实号码掩盖起来，把手机换成你想要的任何号码，甚至是“110”。运气好的话，可以查出你背后的真实身份。民警准备好机票、护照等一系列文件后，飞到现场进行检查。原来，它的背后是一台被黑客控制的私人电脑，也就是一只“鸡”。

二

骗子被抓住了，钱就在那儿……

专业洗钱诈骗团伙

专业洗钱团伙主要服务于各种诈骗团伙。他们用最短的时间，将其他欺诈同行“辛辛苦苦”骗取的钱取出来，并通过合法手段返还。将银行卡上的一串数字变成可以装进口袋的真钱。群里各级人员勤奋工作，分工合作，随时响应，形成了一张无形但强大的蜘蛛网。只要资金接触到网络，就会在这个网络的作用下立即消失得无影无踪。

诈骗和洗钱团伙分工极其精细，一般分为五个层次：

第一层叫做“Sound Guy”，负责打电话、发信息、发邮件；

第二层称为“接收器”，负责连接“声音”和下一层；

第三层叫“刷机佬”，顾名思义，就是负责刷POS机，刷钱到网上结算中心；

第四层是“打卡人”，负责提供各种银行卡，自己转账；

五楼是“取款小子”，专门负责取款。你可以自己买，也可以花钱请人买。

等级纪律。五级职责明确，纪律严明。跨层互不认识，没有联系。每一层只能与下一层相连，不能也不能与上一层相连。这样一来，即使“收银员”被抓，一般也很难查出上层的人是谁、在哪里，更别说抓上层了，最高层几乎是无风险的。

多路复用以分散资金。比如“生火”可以骗20万元，他可以叫“建树果”A处理10万元，叫“吉树果”B处理10万元；调用“Brusher”B 处理 50,000 个；“刷子”A也可以称为“卡片大师”A处理25,000警察一般怎么处理诈骗案，“卡片大师”B处理25,000；“纸牌大师”A也可以称为“提款男孩”“A拿10000，B拿15000”。

错综复杂的“后代账户”

“子孙账户”通俗的解释是，骗子收到骗钱后，将骗钱拆分，通过银行账户和第三方支付平台进行N+1去中心化转账，再通过“司机”提现. 一旦资金进入这个阶段，就很难证明资金来源，冻结账户。

骗子要想更安全，就会找“水屋”来对付。很多人可能第一次听到“水屋”这个词。顾名思义，它是一种专门用于洗钱的新型犯罪窝点。一般“水屋”服务于多个诈骗团伙，洗钱速度快，最终资金大部分流向海外账户，难以追回。

难以追踪的数字货币

当欺诈者获得欺诈资金时，他们需要做的第一件事就是安全地洗钱。通过购买比特币等数字货币，他们可以快速安全地进行货币兑换，完美规避法律。制裁。

比特币使用的是一种去中心化的支付系统，它已经脱离了传统的金融清算系统。它使用特殊手段在多个钱包地址之间跳转骗子拥有的等量比特币，从而抹去其原有的加密货币信息。想追查最终地址？是的，去无底洞的暗网找吧。

三

破案难≠警方不作为

很多人在遇到诈骗后，不管钱多多，都会立即报警，希望警方能迅速立案，迅速处理，然后将被骗的钱还给他们。这是理想的，但绝大多数在线诈骗并不那么容易。

提起诈骗案，首先要解决的就是警力的分配问题。基层派出所警员人数是固定的，辖区内还有其他案件需要解决，警员应该如何分配？同时，当案件涉及跨部门、跨城市、跨省、跨界时，还需要与其他省市国家的警方配合，以及网络安全，技术调查等部门。这也大大增加了检测的难度警察一般怎么处理诈骗案，尤其是在小额欺诈案件中。这是一个很现实的问题，就是办案成本。如果您被骗金额为500元，且案件涉及跨省跨境案件，警方办案的总费用可能需要5万元。如果一个派出所需要同时侦破十起网络诈骗案件，那么派出所基本上可以关门三个月。

虽然难！但警方仍在努力！

据新华网、央视新闻客户端报道，2016年，我国公安机关破获电信网络诈骗案件1件9万余起，抓获犯罪嫌疑人8万余人，共予以冻结。涉案资金已上缴70亿元。2019年，全国共破获电信网络诈骗案件20万件，抓获犯罪嫌疑人16.30,000名，查封冻结涉案银行账户55.50,000个，373.8 亿。

仅2019年，公安部就组织多地民警赴柬埔寨、菲律宾等10个国家和地区开展联合执法21次，配合当地警方捣毁境外诈骗窝点70个，包租来自国外的骗子20次。回国，依法从重处罚。

这么难，我该怎么办？

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防止被骗永远比警察破案更重要！

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供稿：萧山区公安局仪农派出所

甚至

许多

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小山一弄